一种基于时序语义图的欺诈监测与预警方法

摘要

本发明涉及一种基于时序语义图的欺诈监测与预警方法，利用时序语义图判断通讯文本中是否包含某种欺诈行为的语义信息、时序和逻辑特征，从而确定是否反馈预警信息；时序语义图由三种元素组成：位置、转移操作和有向连接；位置与转移操作之间的有向连接表征了每种欺诈模式的时序和逻辑特征，转移操作可以是语义信息匹配，或者是预警信息反馈，反映着欺诈模式的核心语义特征，通过判断通讯文本中是否包含这些语义信息，来确定文本中是否包含欺诈的语义信息，这些语义信息通过位置和转移操作之间的有向连接，有序地、有逻辑性地组织起来，从而更准确地表征了欺诈的模式。本发明提供更准确的欺诈监测和预警。

主权项

一种基于时序语义图的欺诈监测与预警方法，其特征在于：该方法利用时序语义图判断通讯文本中是否包含某种欺诈行为的语义信息、时序和逻辑特征，从而确定是否反馈预警信息，步骤如下：步骤(1)：根据每一种欺诈类型的语义信息、时序和逻辑特征，建立相应的子时序语义图；所述子时序语义图既能表征文本中的语义信息，又能表征语义信息之间的时序和逻辑特征；子时序语义图由三种元素组成：位置、转移操作和有向连接；位置与转移操作之间的有向连接表征每种欺诈模式的时序和逻辑特征；位置描述当前在时序和逻辑过程中所处的阶段；位置有两种状态—被标记和没被标记；允许多个位置同时被标记；转移操作有两种，一种是语义信息的匹配；另外一种是反馈给用户预警信息；转移操作有两种状态：未激活和已激活；有向连接指明位置和转移操作之间的时序和逻辑关系；位置的标记信息、位置与其指向的转移操作之间的逻辑关系决定了转移操作是否被激活；仅当转移操作被激活时，才能进行相关的语义信息的匹配，或者才能向用户反馈预警信息；然后将这些子时序语义图的初始位置和结束位置合并，形成最终的欺诈监测及预警的时序语义图；步骤(2)：根据已建好的时序语义图，在时序语义图初始位置生成当前位置标记；标记位置指向的语义信息匹配的转移操作被激活；读入一条即时通讯的文本，判断通讯的文本中是否包含已激活的转移操作对应的语义信息；如果对应的语义信息存在于通讯的文本中，标记从初始位置向转移操作指向的位置转移；如果该条通讯的文本中没有任何欺诈模式最先出现语义信息，继续读入下一条通讯的文本，然后重复上述判断过程；步骤(3)：当标记转移到新的位置的时候，其指向的转移操作可能被激活。判断最新激活的转移操作是继续匹配欺诈模式的语义信息，还是反馈预警信息。如果是语义信息匹配，则继续匹配对应的语义信息；如果是向用户反馈预警信息，反馈之后，标记也要进行位置的转移。判断新的位置是否是结束位置。如果是，则欺诈行为识别结束；否则继续进行语义信息的匹配。也就是，该预警可能只是提醒用户，后续更进一步的匹配会提供更多的预警信息。直到反馈完所有的预警信息，标记到达结束位置时，一次欺诈行为监测并预警完成。