| 摘要 |
본 발명은 금융투자상품의 재무목표별 포트폴리오 투자를 위한 맞춤형 컨설팅 서비스 제공 시스템 및 방법으로서, 온라인상에서 개별투자자가 클라이언트 단말기를 통해 본인의 재정상태와 재무목표, 투자성향, 투자기간, 투자금액, 투자방법, 기대수익률 등의 정보를 입력하면, 금융회사는 자산관리 컨설팅 서버를 통해 상기에서 입력된 정보에 적합하다고 판단되는 복수의 모델포트폴리오를 제안하고, 상기 투자자가 선택한 모델포트폴리오의 자산배분전략에 적합한 주식, 채권, 뮤추얼펀드, 수익증권, ETF 등 금융투자상품을 제안한 다음, 상기 투자자가 이들 금융투자상품에 투자하면 금융회사는 전술적 자산배분 가이드라인과 목표금액관리 가이드라인과 같은 가이던스를 제시하고, 전술적 자산배분 신호와 재무목표의 달성도, 잔여만기 등의 정보를 제공하여 투자자가 이들 금융투자상품을 추가 매수하거나 처분하는 등의 전술적 자산배분을 통해 재무목표를 달성할 수 있도록 지원할 수 있다. |
