用于对欺诈性电子交易的增强型检测的系统和方法

摘要

公开了一种用于对欺诈性电子交易的增强型检测的系统和方法。在一个实施方式中，系统使用正在进行的交易流来构建并且维护动态发展的商家关系图。当提出的交易被提交到系统时，系统计算给定账户将与给定商家进行具有这些特点的交易的预测的可能性。所述图用于计算可以彼此有间接关联的商家之间的传递关联性，以及当两个商家之间存在多种途径的关系时计算聚合关联性。

主权项

一种用于基于关系表来检测欺诈电子交易的计算机实现的方法，所述方法包括：由交易服务器接收来自客户端装置的交易请求，所述交易请求包括金融账户标识符、商家标识符以及货币金额；由所述交易服务器的交易验证器基于所述交易服务器的账户商家表和所述交易服务器的商家关系表来评估所述交易请求的有效性；有条件地执行所述交易请求；基于所述评估的所述交易请求的有效性来确定是否退回所述有条件地执行的交易请求；以及以所述金融账户标识符、所述商家标识符以及所述货币金额来更新所述账户商家表和所述商家关系表，其中，所述账户商家表包括所选择的金融账户与所选择的商家之间的交易的概要，并且所述商家关系表包括两个或更多个商家之间的一个或更多个关系属性。