基于支付卡的带有递送反洗钱信息到发起端金融机构的汇款系统

摘要

支付系统接收来自第一金融机构的资金转移请求。所述请求来源于拥有所述第一金融机构的账户的发送者。为了接收者的利益，所述支付系统路由所述资金转移到第二金融机构。所述支付系统从所述第二金融机构接收所述接收者的姓名和住址。

主权项

1.一种执行资金转移交易的方法，所述方法包括：接收来自第一移动电话的资金转移请求；所述第一移动电话具有第一电话号码；所述第一电话号码与第一账户持有者相关联；所述第一账户持有者在第一金融机构具有账户；所述第一金融机构储存与所述第一账户持有者有关的第一识别数据；所述第一识别数据包括所述第一账户持有者的姓名、所述第一账户持有者的住址，以及确认所述第一账户持有者的所述姓名和住址的识别文件的记录；所述资金转移请求包括指示所述资金转移的目的地的路由信息；所述目的地与第二账户持有者相关联；所述第二账户持有者在第二金融机构具有账户；所述第二金融机构储存第二识别数据，所述第二识别数据包括所述第二账户持有者的姓名、所述第二账户持有者的住址，以及确认所述第二账户持有者的所述姓名和住址的识别文件的记录；将所述资金转移路由到所述目的地；以及从所述第二金融机构接收包括所述第二账户持有者的所述姓名和住址的信息。