检测金融交易的结构化

摘要

一种通过以下步骤来检测金融交易的结构化的方法：实例化自主、智能和可移动的代理(例如，小代理程序)，并且将其附于向前的电汇；在接收者帐户处收集转帐活动模式，其中转帐当事人的身份对于该代理保持匿名；以及在转帐活动模式中检测聚集。实例化步骤可以响应于现金存款超过怀疑测试阈值。检测聚集可以识别最初作为小于报告要求金额的现金存款而被存入的金额的向内转帐。可以向另一个代理询问，以确定是否多个聚集模式涉及单个接收帐户。聚集和帐户关联的详细资料可以被存储在安全数据容器中。

主权项

1.一种检测金融交易结构化的方法，包括：实例化自主、智能和可移动的第一代理；将所述第一代理附于向前的转帐交易；由所述第一代理在接收者帐户处收集金融转帐活动的模式，其中所述金融转帐活动的当事人的身份对于所述第一代理保持匿名；以及由所述第一代理在所述金融转帐活动的模式中检测聚集模式。