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Patente de Invenção: <B>"SISTEMA PARA CONSULTORIA E ADMINISTRAçãO DE INVESTIMENTOS REFERENTES A ATIVOS DE APOSENTADORIA"<D>. Um sistema e método para um monitor de sistema implementado por processador de dados (10) para permitir que os participantes individuais (14) tenham acesso ao gerenciamento profissional, independente, das finanças para seus ativos do Plano de Benefícios, adaptado para separar as funções de gerenciamento de investimento e suas taxas da função de consultoria de participante e suas taxas. O sistema e método provê serviços profissionais de consultoria de alocação de ativos (12) a participantes individuais (14) dos Planos de Benefícios para alocar seus saldos de conta em um truste (20,22, 24 ou 26) especificamente feitos para suas tolerâncias individuais de risco e necessidades de fundos de aposentadoria. Uma folha de operações (40) é usada para esclarecer as informações necessárias para o consultor de investimentos (32) para recomendar o truste (20, 22, 24 ou 26) apropriado para cada participante individual (14). Cada truste (20, 22, 24, 26) detém ações em uma pluralidade de fundos mútuos em várias proporções.
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