基于本体论的反洗钱预警方法

摘要

本发明涉及一种基于本体论的反洗钱预警方法，包括如下步骤：(1)建立反洗钱本体，反洗钱本体由客户信息本体、金融机构信息本体和交易信息本体三个子本体组成，通过约束条件将客户信息本体、金融机构信息本体和交易信息本体联系为一个反洗钱本体；(2)建立数据库，包括交易流水数据库、CBR案例库、法律法规规则库和辅助数据库四个数据库；(3)对本体进行检索，通过运算甄别大额交易和可疑交易；通过CBR划分风险等级，并生成上报文件。本发明有益的效果是：可为反洗钱工作提供便利，不仅提高了反洗钱工作的正确率，还会极大提高金融机构的工作效率。

主权项

一种基于本体论的反洗钱预警方法，其特征是：包括如下步骤：(1)、建立反洗钱本体，反洗钱本体由客户信息本体、金融机构信息本体和交易信息本体三个子本体组成，通过约束条件将客户信息本体、金融机构信息本体和交易信息本体联系为一个反洗钱本体；(1.1)、客户分为自然人客户和法人客户，对客户的基本信息进行登记，提取自然人账户的账号、姓名、性别、国籍、职业、住所地址、联系方式和身份证明的种类、号码、有效期限为特征建立客户信息本体，法人账户信息中的法定代表人的信息重用自然人信息；(1.2)、提取金融机构的名称、隶属单位、地址和网点代号为特征建立金融机构信息本体；(1.3)、提取流水号、金融网点、账户、交易金额、币种、交易手段、交易类型、交易时间、资金来源和资金用途为特征建立交易信息本体；(2)、建立数据库，包括交易流水数据库、CBR案例库、法律法规规则库和辅助数据库四个数据库；(2.1)、交易流水数据库的建立，将交易流水批量的导入交易流水数据库，再通过语义标注和抽取功能将数据库信息转为本体格式；(2.2)、CBR案例库的建立，包括数据接口、交易信息特征的检索和推理、交易特征的获取；通过数据接口部分一方面用户将要调查的大额或可疑交易信息特征输入系统，另一方面将甄别结果返回用户，并形成标准查询集，该查询集是案例的问题描述，即目标案例；然后通过检索模块，推理模块从Case库中检索到相似Case集，经包装后返回给用户；交易信息特征的获取是指从Internet上抓取相关的交易信息特征，然后利用本体进行标注，最终将标注信息抽取后作为案例存储在反洗钱案例库中；(2.3)、法律法规规则库的建立，通过自搜索功能从各种资源中获取反洗钱相关的法律法规，当有新政策出台或法规做出调整时，提醒用户对运算规则或参数进行调整；(2.4)、辅助数据库的建立，将保密性的资源存储到辅助数据库；(3)、对本体进行检索，通过运算甄别大额交易和可疑交易；通过CBR划分风险等级，并生成上报文件。