资金管理系统以及资金管理方法

摘要

本发明提供一种资金管理系统以及资金管理方法，其能够严格地进行资金管理。在出纳员用现金处理机以及开放出纳机中，预先将窗口现金或出纳现金的当前额度作为电子数据来保持，并响应于收出款操作或转移收出款操作，将作为电子数据保持的窗口现金或出纳现金的当前额度与收出款或转移收出款的现金的金额进行加法更新或减法更新的同时进行存储管理。在此基础上，出纳员用现金处理机在支行的确认时将窗口现金的全部当前额度通知到开放出纳机，并响应于负责窗口的出纳员的确认转移出款操作，将存放在本装置的存放单元中的所有纸币进行确认转移出款。

主权项

一种资金管理系统，其管理在窗口中处理的现金以及在与该窗口进行现金的转移收出款的出纳中处理的现金，其特征在于，在所述窗口中使用的窗口用现金处理机包括：窗口现金当前额度存储部件，存储作为处于所述窗口的窗口现金的金额或各现金种类的张数的当前额度；以及窗口当前额度更新部件，在所述窗口中接受了有关与顾客之间授受的窗口侧收出款或与所述出纳之间授受的窗口侧转移收出款的操作的情况下，将通过该窗口侧收出款或该窗口侧转移收出款所处理的现金的金额或各现金种类的张数，与通过所述窗口现金当前额度存储部件所存储的窗口现金的当前额度进行加法更新或减法更新，与第1履历存储部件以及第1履历注册部件相连接，所述第1履历存储部件存储所述窗口侧收出款以及所述窗口侧转移收出款的履历，所述第1履历注册部件将通过所述窗口侧收出款或所述窗口侧转移收出款所处理的窗口侧收出款额度或窗口侧转移收出款额度注册到所述第1履历存储部件中作为所述履历，在所述出纳中使用的出纳用现金处理机包括：出纳现金当前额度存储部件，存储作为处于所述出纳的出纳现金的金额或各现金种类的张数的当前额度；以及出纳当前额度更新部件，在所述出纳中接受了有关与所述顾客之间授受的出纳侧收出款或在与所述窗口之间授受的出纳侧转移收出款的操作的情况下，将通过该出纳侧收出款或该出纳侧转移收出款所处理的现金的金额或各现金种类的张数，与通过所述出纳现金当前额度存储部件所存储的出纳现金的当前额度进行加法更新或减法更新，与第2履历存储部件以及第2履历注册部件相连接，所述第2履历存储部件存储所述出纳侧收出款以及所述出纳侧转移收出款的履历，所述第2履历注册部件将通过所述出纳侧收出款或所述出纳侧转移收出款所处理的出纳侧收出款额度或出纳侧转移收出款额度注册到所述第2履历存储部件中作为所述履历，进行所述窗口和所述出纳的确认处理的确认装置包括：比较部件，比较对在确认时从所述窗口用现金处理机全额回收的现金进行计数的金额或各现金种类的张数的全部回收额度和在所述出纳现金当前额度存储部件中存储的出纳现金的当前额度之和、以及基于在上次的确认处理之后在所述第1履历存储部件中存储的窗口侧收出款额度和在所述第2履历存储部件中存储的出纳侧收出款额度以及支行从分行接受现金的现金接受额度所计算的确认计算额度，所述分行对包括所述窗口和所述出纳而构成的所述支行进行统辖。