自动化分配客户给银行理财专员的方法及系统

摘要

一种自动化分配客户给银行理财专员的方法，应用在一提供理财服务之银行，该银行包含复数分行，各分行包括复数理财专员；该方法令各分行之主机系统分别将包含客户名单及客户资产明细之客户资料传送至一系统资料库中，并令一系统主机根据系统资料库中之客户资料，计算每个客户资产往来最大的分行，以将该客户分配至其往来最大的分行并记录在系统资料库中，并针对各分行之客户，依资产大小排序后，以一特定规则将该等客户公平分派给各分行之理财专员，而达到快速且公平分派待理财客户资产给且各理财专员的目的。

主权项

1.一种自动化分配客户给银行理财专员的方法，应用在一提供理财服务之银行，且该银行包含复数分行，各分行包括至少一主机系统及M个(M≧2)理财专员；该方法包括：(A)令各分行之主机系统分别将包含客户名单及客户资产明细之客户资料传送至一系统资料库中；(B)令一系统主机根据系统资料库中之客户资料，计算每个客户资产往来最大的分行，以将该客户分配至其往来最大的分行并记录在系统资料库中；及(C)令该系统主机针对各分行之客户，依资产大小排序后，以该M个理财专员轮流循环之一特定规则将该等客户公平分派给该分行之理财专员，使各理财专员可分配到平均之客户资产，并将该分派结果记录在系统资料库中。 ;2.依申请专利范围第1项所述自动化分配客户给银行理财专员的方法，其中客户资产是指客户委托银行管理的所有资产。 ;3.依申请专利范围第1项所述自动化分配客户给银行理财专员的方法，在步骤(A)中，各分行之主机系统分别与该系统主机连线，以分别将客户资料传给该系统主机进行资料汇整后，再由该系统主机存入该系统资料库中。 ;4.依申请专利范围第3项所述自动化分配客户给银行理财专员的方法，在步骤(A)中，当各分行有新开户客户而产生一异动资料时，各分行之主机系统会将该异动资料传至该系统主机，再由该系统主机将该异动资料汇入系统资料库。 ;5.依申请专利范围第4项所述自动化分配客户给银行理财专员的方法，其中各分行新增的客户将依步骤(B)及(C)进行资产大小排序后，分派给各分行的理财专员。 ;6.依申请专利范围第1项所述自动化分配客户给银行理财专员的方法，其中各分行之主机系统可以是分别管理客户之台币、外币、基金、股票及保险之台币系统、外币系统、基金系统、股票系统、保险系统其中之一。 ;7.依申请专利范围第1项所述自动化分配客户给银行理财专员的方法，在步骤(C)中，该特定规则是以1→2→3→...→M→M-1→M-2→...3→2→1→1→2→3→...→M之循环方式分派客户给该M个理财专员。 ;8.依申请专利范围第1项所述自动化分配客户给银行理财专员的方法，在步骤(C)中，该特定规则是以M→M-1→M-2→...1→1→2→3→...→M→M-1→M-2→...3→2→1之循环方式分派客户给该M个理财专员。 ;9.依申请专利范围第1项所述自动化分配客户给银行理财专员的方法，其中该系统主机完成分派作业后，各分行之理财专员可由各分行主机透过该系统主机查询该系统资料库，而得知其被分派到的客户名单。 ;10.一种自动化分配客户给银行理财专员的系统，应用在一提供理财服务之银行，且该银行包含复数分行，各分行包括M个(M≧2)理财专员；该系统包括：一系统资料库；复数分行主机，各分行主机记录各分行之包含客户名单及客户资产明细的客户资料，并将该各户资料传送至该系统资料库；及一系统主机，与该等分行主机及该系统资料库连线，并根据系统资料库中之客户资料，计算每个客户资产往来最大的分行，以将该客户分配至其往来最大的分行并记录在系统资料库中，并针对各分行，将客户依资产大小排序后，以该M个理财专员轮流循环之一特定规则将该等客户公平分派给该分行之理财专员，并将该分派结果记录在该系统资料库中。 ;11.依申请专利范围第10项所述自动化分配客户给银行理财专员的系统，其中客户资产是指客户委托银行管理的所有资产。 ;12.依申请专利范围第10项所述自动化分配客户给银行理财专员的系统，其中各分行之主机系统分别与该系统主机连线，以分别将客户资料传给该系统主机进行资料汇整后，再由该系统主机存入该系统资料库中。 ;13.依申请专利范围第12项所述自动化分配客户给银行理财专员的系统，其中，当各分行有新开户客户而产生一异动资料时，各分行之主机系统会将该异动资料传至该系统主机，再由该系统主机将该异动资料汇入系统资料库。 ;14.依申请专利范围第10项所述自动化分配客户给银行理财专员的系统，其中各分行之主机系统可以是分别管理客户之台币、外币、基金、股票及保险之台币系统、外币系统、基金系统、股票系统、保险系统其中之一。 ;15.依申请专利范围第10项所述自动化分配客户给银行理财专员的系统，其中，该特定规则是以1→2→3→...→M→M-1→M-2→...1→1→2→3→...→M之循环方式分派客户给该M个理财专员。 ;16.依申请专利范围第10项所述自动化分配客户给银行理财专员的系统，其中，该特定规则是以M→M-1→M-2→...1→1→2→3→...→M→M-1→M-2→...3→2→1之循环方式分派客户给该M个理财专员。 ;17.依申请专利范围第10项所述之客户分配服务理专自动化方法，其中该系统主机完成分派作业后，各分行之理财专员可由各分行主机透过该系统主机查询该系统资料库，而得知其被分派到的客户名单。;图1是本发明自动化分配客户给银行理财专员之方法的一较佳实施例之系统方块图；图2是本实施例之各分行的主机系统及系统主机执行分派作业之内部流程图；及图3是本实施例之一分派例子，说明系统主机分派客户给理财专员的一特定规则。