| 摘要 |
L'invention concerne un système de conseiller financier (PFM) personnalisé, mis en oeuvre au moyen d'un procédé de conseil financier informatique, et d'un appareil conçu pour produire et afficher un conseil en réponse à des informations de profil financier fourni par un utilisateur. Les informations de profil financier sont des caractéristiques et des objectifs financiers personnels propres à chaque utilisateur de PFM. Des informations extérieures associées aux caractéristiques et objectifs financiers personnels de l'utilisateur sont définies au moyen du PFM sous forme d'informations de profil financier. Le PFM stocke les informations de profil financier dans l'une des bases de données de connaissances d'une pluralité de bases de données de sous-composants. Un moteur analytique à base de connaissances et un générateur d'interview dynamique commande le processus de conseil par l'intermédiaire de plusieurs interfaces PFM. Le PFM comprend également un processeur en ligne permettant d'exécuter des applications de produits/services financiers et les de transmettre aux fournisseurs de produits/services financiers. Le PFM communique avec l'utilisateur par l'intermédiaire d'une connexion de réseau, ledit utilisateur pouvant également communiquer par l'intermédiaire d'une variété de dispositifs d'interface utilisateur, tels qu'ordinateur personnel, téléphone conventionnel, dispositif de communications sans fil, kiosque, station de travail, ou tout autre dispositif de communications similaire. Bien que l'utilisateur puisse terminer une session d'interview à tout moment, le PFM lui fournit un service continu par utilisation de la base de connaissances et du moteur analytique. Du fait qu'on fournit des informations de profil financier mises à jour au PFM, telles que des événements de la vie réelle, l'utilisateur est très avantagé par les caractéristiques dynamiques dudit PFM qui fournit un conseil financier par l'intermédiaire d'un service continu itératif.
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