用于欺诈检测和分析的用户建模

摘要

本发明提供了用于预测账户中用户的预期行为的系统和方法。该系统和方法自动生成对应于用户的因果模型。该系统和方法使用在用户的账户中由用户承办的第一组事件的事件参数来估计因果模型的多个组分。该系统和方法使用因果模型来预测用户在第二组事件期间的预期行为。

主权项

一种用于预测账户中用户的预期行为的方法，包括：自动生成表示用户的账户中由所述用户承办的活动的因果模型；使用所述账户中由所述用户承办的第一组事件的事件参数来估计所述因果模型的多个组分，其中，所述事件参数包括在所述第一组事件期间收集的数据；在假设第二组事件由所述用户承办的情况下、使用所述因果模型来预测所述用户在所述第二组事件期间的预期行为；以及在假设所述第二组事件由欺诈者承办的情况下、使用预测欺诈模型来预测所述欺诈者在所述第二组事件期间的预期行为，其中，所述预测欺诈模型独立于所述因果模型，并且使用表示多个欺诈者在多个第三方账户中的活动的数据来生成所述预测欺诈模型。